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数字货币 USDT (Tether)是什么?

主要美元穩定幣的市值(coinmarketcap.com)

科普 | 什么是稳定币以及十大主流稳定币

Tether 是一种备受争议的加密货币。该公司于 2014 年 7 月推出 RealCoin,并于 11 月由负责维持其法币储备(fiat reserves)的公司 Tether Ltd. 更名为 Tether。于 2015 年 2 月开始在交易所交易。 该加密货币由存放在指定银行账户中的等值传统法币 (如美元、欧元或日元) 提供支撑。Tether 是 2015 年在交易所上市的第一种稳定币,自那之后,它就成为了市场上交易量最大的数字资产之一。

TrueUSD (TUSD)

TUSD 是第一个完全由美元支撑且受监管的稳定币。TrueUSD 声称自己是一家“致力于创造并提高稳定资产标准的金融科技公司”。进一步说,“联合信托(United Trust)正在建立一个‘具有传统法币为基础的稳定币优势,但以最纯粹的方式进行去中心化的’金融生态系统。该系统能帮助机构和企业无缝管理和交易其资产”。 截至 2020 年 4 月,TrueUSD 在受法律保护的第三方托管账户上获得 100% 的美元担保,银行的各合作伙伴将提高收付款的效率和安全性。2018 年 3 月 1 日进行的第一次独立审计证明 TrustToken 有近 180 万美元的储备金。

Maker(DAI)

MakerDAI 让用户能在不担心市场波动的情况下充分利用加密货币进行投资。其背后有多种策略共同作用以保持 DAI 的稳定。其白皮书注明了如何应对系统可能遇到的潜在问题,以及降低风险的具体措施。 要想了解 DAI,就必须先了解 MakerDAO——以太坊区块链上的一个开源项目,也是一个创建于 2014 年的去中心化自治组织。Maker 致力于将其稳定代币(DAI)相对于美元的波动性降到最低(MKR 代币的持有者对代币进行管理)。通过一套包括执行投票(Executive Voting)和治理投票(Governance Polling)在内的科学治理系统,MKR 持有者可以对 Maker 协议以及 DAI 的财务风险进行管理,以确保其稳定性、透明度和效率。

USD Coin (USDC)

United States Dollar Coin (USDC)在 2016 年 9 月一经推出,便迅速成为锚定法币的最具影响力的代币之一。一年后,USDC 的总供应量达到 421,469,737,成为继 Tether (USDT) 之后锚定法币的第二大固定资产。USDC 的发行受控,且反映现实中的资金流入情况。尽管偶尔会出现代币销毁的情况,但 USDC 整体持增长态势,因为它就像加密交易中的法币出口一样,许多稳定币都以此作为最终目标。USDC 是由 Coinbase 交易所和 Circle 公司推出的稳定加密货币,定位为具有金融和运营透明度的稳定币。可在发行加密货币的 Circle USDC 应用程序中将加密货币兑换为法币,该应用程序中提供兑换、转账等一切业务。

Paxos Standard Token (PAX)

Paxos 声称自己是“新数字美元。Paxos Standard (PAX) 将美元的稳定性和区块链技术的效率相结合”。PAX 是由 Paxos 信托公司开发的稳定币。于 2018 年 9 月 10 日上线,PAX 价格与美元以 1:1 的比例锚定,并已获得纽约监管机构的批准。PAX 是以区块链为基础的 1:1 锚定以太坊代币的稳定数字资产,现在已获得负责对资产发行和交易实施监管的纽约州金融服务局 (NYDFS) 的批准。

Bitshares (BitUSD)

BitShares 是一个开源、公开、基于区块链的实时金融平台。它提供类似于纽约证券交易所的内置去中心化资产交易所,适用于加密货币且无需信任中央机构,使用所有人都能访问的国际计算机网络来执行交易。BitShares 还提供名为“BTS”的加密代币,可用于账户间转账、收取网络运营费用、并作为贷款抵押品。

Gemini (GUSD)

Gemini Dollar (GUSD) 数字货币 USDT (Tether)是什么? 是 Gemini 信托公司和纽约信托公司间合作的结果。Gemini 信托公司(LLC 或 Gemini)成立于 2014 年,是一家允许客户买卖和存储数字资产的数字货币交易和托管机构。该公司位于纽约,受 NYDFS 监管。 温克莱沃斯兄弟(Winklevoss twins)于 2013 年 6 月宣布成立 Gemini,并于 2014 年成立了 Gemini 信托公司。2015 数字货币 USDT (Tether)是什么? 年 10 月 25 日,Gemini 正式开始发售。此后,该公司开始提供更多包括 FIX 和 API 支持在内的金融服务。2016 年 5 月 5 日,纽约州州长安德鲁·库莫(Andrew 数字货币 USDT (Tether)是什么? Cuomo)宣布,Gemini 成为美国第一家获得许可的以太坊交易所。

Binance GBP (BGBP)

BGBP 稳定币的出现标志着 Binance 开始实现其加密货币交易雄心,即在 Binance 区块链上建立一系列与不同法币锚定的稳定币。2019 年 7 月 19 日,接受欧元(EUR)和英镑(GBP)的法币加密交易所 Binance Jersey 宣布其以英镑支撑的稳定币 Binance BGBP 上市。该数字资产以以太坊为基础,与英镑(GBP)锚定,并由法币储备支撑。Binance Jersey 交易所于 2019 年 6 月初首次宣布正在测试一款由英镑支撑的稳定币。当时 Binance 的 CEO 赵长鹏证实只发行了价值 200 英镑的稳定币。在 GBPB 推出期间,仅有另外两个项目在提供英镑锚定稳定币 : TrueGBP 和 eToro GBP 稳定币项目。

StableUSD (USDS)

Stably 创建了 Stably Dollar (USDS)和 Stably Prime,并表示“Stably Dollar 是世界上第七大以美元支撑的稳定币,在 Binance 和 Bittrex 等主要加密交易平台上都有出现”。Stably Prime 自称是无边界账户,提供多种金融服务和产品,并可根据个人或机构的具体需求进行定制。2018 年 4 月,Stably 宣布开发 StableUSD,后更名为 Stably Dollar (USDS)。作为由 Stably, Inc 创建的监管透明稳定币,USDS 与第三方托管机构持有的美元(USD) 1:1 锚定。Stably Inc. 于 2018 年 11 月在以太坊区块链上开放了 Stably Dollar 的抢先体验。

EOSIO (EOSDT)

Equilibrium EOSDT 是为一款加密货币多元化的未来而设计的稳定币。构建于 Equilibrium 框架(该框架是以太坊架构上的 EOS 区块链)之上,这促使它成为一种更加稳定和实用的加密货币。

加密貨幣101:什麼是Tether (USDT)?

Tether USDT發行和贖回的收費

USDT的價格波動

USDT 通常與美金、比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 和其他山寨幣和貨幣進行交易。USDT/USD 的市場在Binance,Kraken和FTX 很受歡迎。價格通常在1美元附近波動,並且在極端市場中可能會更波動。

推動USDT價格上漲的力量

Tether 的信譽

儘管白皮書列明1 USDT 等同於1 美元的儲備,但始終 Tether 被質疑它的合法性。它的儲備一直是個謎,因為有謠言指 Tether的儲備不足以支持USDT的發行量。上一次審計是在2018年中期由一家華盛頓律師事務進行的。由於不信任和市場的猜測導致2018年10月價格大幅波動。

10月初,彭博社報導說,Tether一直在使用的Noble Bank正在出售。投資者開始擔心這是否會影響Tether的美元儲備。 10月15日,Binance將USDT 移除的虛假公告在Twitter上流傳。因 USDT 提款次數暴增導致網絡擁堵。結果,一些交易所停止了USDT的提取服務。因此,焦慮的投資者急於將USDT出售為比特幣或其他加密貨幣。在此期間,USDT的價格一度跌破0.9美元。

主要美元穩定幣的市值(coinmarketcap.com)

泰達幣Tether(USDT)是什麽?Tether的用處和風險又在哪裡?泰達幣是否真的安全,值得投資嗎?

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每日的交易量大到能超越加密貨幣之祖的比特幣,泰達幣 USDT 是什麼?Tether安全嗎?

一起尋找答案吧

什麼是 Tether(USDT)泰達幣?

泰達幣 Tether 是一種錨定美元的穩定幣,與美元以 1:1 的比例掛鉤,不受比特幣價格和加密市場劇烈波動的影響。。

  • 泰達幣 Tether (USDT) 是一種基於區塊鏈的加密貨幣,旨在提供一種估值穩定免受加密市場劇烈波動的虛擬貨幣。
  • 泰達幣區塊鏈上的原生代幣是 Tether,由加密貨幣交易所 BitFinex 建立並以 USDT 為代號在加密貨幣世界流通。
  • 1 Tether(USDT)=1 USDT
  • 泰達幣是加密貨幣世界第一個穩定幣,根據CMC數據統計,USDT是目前全球市值第三的加密貨幣。

為什麼大家喜歡用泰達幣 Tether(USDT)?

Tether (USDT) 為投資人提供了一種避免其他加密貨幣極端波動的方法。

另外將虛擬貨幣,例如 BTC 直接換成台幣也更貴,如果先將BTC換成USDT,再將 USDT 換成台幣可以省掉不少交易費。

泰達幣 Tether(USDT)是怎麼運作的?

根據Tether白皮書披露,所有 Tether 代幣都與美元 1 比 1 掛鉤,並由Tether提供 100% 儲備金支持。

也就是說,當你用1美元換取了 1 USDT,Tether公司會將這 1 美元作為錨定美元的儲備金,而當你用 1 USDT 換回 1 美元的時候,Tether公司則會在智能合約裡銷毀掉這 1 USDT。

利用這套運作方法,在絕大部分虛擬貨幣價格波動巨大的市場上,Tether 用 1USDT 錨定了 1USD 的價值,提供了穩定幣方便用戶交易。但問題在於,我們很難清楚 Tether 是不是真的有足夠的美元儲備金來保障兌換的良好運轉。

但泰達幣 数字货币 USDT (Tether)是什么? USDT 也會發生共識坍塌的風險,假設所有人都希望立刻把 USDT 換成美元,而Tether又沒有足額的美元儲備金來滿足市場的兌換,穩定幣的共識很有可能坍塌。

泰達幣 Tether(USDT)真的穩定嗎

泰達幣 Tether(USDT)有什麼用處?

泰達幣 (USDT) 作為穩定幣被大家熟知,更是一躍成為當下第三大市值的加密貨幣,那麼泰達幣 Tether(USDT)到底有哪些用途呢?

據Flowbank統計,截至2021年,75%的用戶選擇 BTC/USDT 虛擬貨幣對來交易比特幣。

另外,因為幣圈大部分的交易對都是基於穩定幣的交易對,比如BTC/USDT, ETH/USDT, SHIB/USDT 等等,持有USDT也能保證第一時間進入市場,不錯過交易時機。

跨國匯款 & 支付

泰達幣 Tether (USDT)安全嗎?有哪些風險?

Tether過往的負面新聞

據 Investopedia稱,本應該對Tether公司進行審計的美國富德會計事務所Friedman LLP, 在2018年並沒有完成這項工作,並與其解除了關係。

Friedman LLP的理由是:由於Tether公司提供的財務數據非常簡單,無法在規定時間內完成賬目的核算。這意味著Tether公司背後有財務隱患,而Friedman LLP不願意引火燒身。

Tether公司之後從Freeh Sporkin & SullivanTether事務所出具了一份報告,裡面表明 Tether (USDT) 数字货币 USDT (Tether)是什么? 得到了銀行存款的充分支持,但實際 Tether 公司並沒有提供有力的數據證明。

由紐約檢察署New York Attorney General’s Office的調查發現,Bitfinex 的運營商 iFinex 和 Tether 就“tether”穩定幣的支持以及數億美元之間的流動做出了虛假陳述。

自2017 年年中開始,Tether 数字货币 USDT (Tether)是什么? 沒有和世界任何地方的銀行有業務往來,因此在這段時間內沒有儲備金來支援 1 Tether 和 1 USD之間的兌換。

Tether對於外界關於其是否真的持有足夠儲備金的持續質疑,與2017 年發布了一份自稱的現金儲備“驗證”。然而,實際上,表面上支持 Tether 的現金只是在公司“驗證”當天早上才存入 Tether 的賬戶。

2018 年 11 月 1 日,Tether 公佈了另一項自稱對其現金儲備的“驗證”;這次是在巴哈馬的 Deltec Bank & Trust Ltd.。該公告與一封日期為 2018 年 11 月 1 日的信函相關聯,信中稱 Tether 完全由現金支持,每一個 Tether 為 1 美元。

然而,就在第二天,Tether 開始將資金從其賬戶中轉出,最終將數億美元從 Tether 的銀行賬戶轉移到 Bitfinex 的賬戶。因此,截至 2018 年 11 月 2 日——在他們最近一次“驗證”的一天后——Tether 銀行賬戶中的美元不再一對一地支持 Tether。

而根據Coin Insider在2019年4月的報導,Tether 公司承認只有 75% 的價值被美元擔保。

2019年4月,來自資訊科技公司 Tech Crunch 的報導,紐約總檢察長 Letitia James 指責 Tether 的母公司通過動用 Tether 的貨幣儲備來掩蓋 8.5 億美元的損失。

截至 2021 年,Tether 已與詹姆斯達成和解,同意支付 8500 萬美元並停止與紐約人的交易業務。儘管如此,Tether 並沒有承認錯誤,只是一再表示正在實施新的支持政策來確保擔保金的有效。

2018年6月,德克薩斯大學研究人員John M. Griffin和Amin Shams發表了一篇學術論文:《比特幣真的不受約束嗎?》,文中使用十進位計數法分析比特幣區塊鏈。

USDT 財務數據不透明

2021年2月17日,紐約檢察署New York Attorney General’s Office 和 Tether 公司及其母公司 iFinex Inc達成協議,Tether相關企業終止一切在紐約的交易活動,併承諾將兩年內的保證金公開。

Tether 的儲備

下圖是 Deltec 銀行披露的儲備明細。可以看到,2020年一月至九月Tether 公司的外幣總額僅增加6 億美金,而同期相對增加的 USDT 總額卻有54 億,幾乎有7倍的差距。

針對Tether 公司的其餘儲備金被分為三類。抵押貸款佔據12.55%,公司債券、基金和貴金屬佔據10%,其他包括比特幣的投資佔據1.64%。這些抵押貸款都是由Tether 公司發行。

USDT不受金融監管

但USDT託管的Deltec銀行並不是保險單位的會員。這意味著當投資人的USDT被駭客盜取、搶劫、無緣由的丟失時,不會有類似的保險公司來賠償投資人的損失,除非 Deltec 銀行能夠自行負責,這顯然是不可能的。

雖然Tether聲稱自己有登記註冊Money Services Business(MSB)的牌照,但註冊和實際真正擁有牌照還是差了不少。

USDT值得投資嗎?怎樣用USDT套利?

雖然 Tether 屢被爆出醜聞,財務數據不夠透明,保證金儲備也一直備受爭議,但不可否認 USDT 仍舊是市場上認可度最高的穩定幣,存在即合理,大部分用戶都還是給 USDT 投了肯定票。

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  • 泰達幣 Tether (USDT) 是一種基於區塊鏈的加密貨幣,旨在提供一種估值穩定免受加密市場劇烈波動的虛擬貨幣。
  • 泰達幣區塊鏈上的原生代幣是 Tether,由加密貨幣交易所 BitFinex 建立並以 USDT 為代號在加密貨幣世界流通。
  • 1 Tether(USDT)=1 USDT
  • 泰達幣是加密貨幣世界第一個穩定幣,根據CMC數據統計,USDT是目前全球市值第三的加密貨幣。

為什麼大家喜歡用泰達幣 Tether(USDT)?

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另外將虛擬貨幣,例如 BTC 直接換成台幣也更貴,如果先將BTC換成USDT,再將 USDT 換成台幣可以省掉不少交易費。

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根據Tether白皮書披露,所有 Tether 代幣都與美元 1 比 1 掛鉤,並由Tether提供 100% 儲備金支持。

也就是說,當你用1美元換取了 1 USDT,Tether公司會將這 1 美元作為錨定美元的儲備金,而當你用 1 USDT 換回 1 美元的時候,Tether公司則會在智能合約裡銷毀掉這 1 USDT。

利用這套運作方法,在絕大部分虛擬貨幣價格波動巨大的市場上,Tether 用 1USDT 錨定了 1USD 的價值,提供了穩定幣方便用戶交易。但問題在於,我們很難清楚 Tether 是不是真的有足夠的美元儲備金來保障兌換的良好運轉。

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據Flowbank統計,截至2021年,75%的用戶選擇 BTC/USDT 虛擬貨幣對來交易比特幣。

另外,因為幣圈大部分的交易對都是基於穩定幣的交易對,比如BTC/USDT, ETH/USDT, SHIB/USDT 等等,持有USDT也能保證第一時間進入市場,不錯過交易時機。

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2018 年 11 月 1 日,Tether 公佈了另一項自稱對其現金儲備的“驗證”;這次是在巴哈馬的 Deltec Bank & Trust Ltd.。該公告與一封日期為 2018 年 11 月 1 日的信函相關聯,信中稱 Tether 完全由現金支持,每一個 Tether 為 1 美元。

然而,就在第二天,Tether 開始將資金從其賬戶中轉出,最終將數億美元從 Tether 的銀行賬戶轉移到 Bitfinex 的賬戶。因此,截至 2018 年 11 月 2 日——在他們最近一次“驗證”的一天后——Tether 銀行賬戶中的美元不再一對一地支持 Tether。

而根據Coin Insider在2019年4月的報導,Tether 公司承認只有 75% 的價值被美元擔保。

2019年4月,來自資訊科技公司 Tech Crunch 的報導,紐約總檢察長 Letitia James 指責 Tether 的母公司通過動用 Tether 的貨幣儲備來掩蓋 8.5 億美元的損失。

截至 2021 年,Tether 已與詹姆斯達成和解,同意支付 8500 萬美元並停止與紐約人的交易業務。儘管如此,Tether 並沒有承認錯誤,只是一再表示正在實施新的支持政策來確保擔保金的有效。

2018年6月,德克薩斯大學研究人員John M. Griffin和Amin Shams發表了一篇學術論文:《比特幣真的不受約束嗎?》,文中使用十進位計數法分析比特幣區塊鏈。

USDT 財務數據不透明

2021年2月17日,紐約檢察署New York Attorney General’s Office 和 Tether 公司及其母公司 iFinex Inc達成協議,Tether相關企業終止一切在紐約的交易活動,併承諾將兩年內的保證金公開。

Tether 的儲備

下圖是 Deltec 銀行披露的儲備明細。可以看到,2020年一月至九月Tether 公司的外幣總額僅增加6 億美金,而同期相對增加的 USDT 總額卻有54 億,幾乎有7倍的差距。

針對Tether 公司的其餘儲備金被分為三類。抵押貸款佔據12.55%,公司債券、基金和貴金屬佔據10%,其他包括比特幣的投資佔據1.64%。這些抵押貸款都是由Tether 公司發行。

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但USDT託管的Deltec銀行並不是保險單位的會員。這意味著當投資人的USDT被駭客盜取、搶劫、無緣由的丟失時,不會有類似的保險公司來賠償投資人的損失,除非 Deltec 銀行能夠自行負責,這顯然是不可能的。

雖然Tether聲稱自己有登記註冊Money Services Business(MSB)的牌照,但註冊和實際真正擁有牌照還是差了不少。

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雖然 Tether 屢被爆出醜聞,財務數據不夠透明,保證金儲備也一直備受爭議,但不可否認 USDT 仍舊是市場上認可度最高的穩定幣,存在即合理,大部分用戶都還是給 USDT 投了肯定票。